アクティブ運用とパッシブ運用とは？
投資信託には「アクティブ運用」と「パッシブ運用」という2つの代表的な運用手法があります。それぞれの特徴やメリット・デメリットを理解することで、自分に合った投資スタイルを選ぶことができます。本記事では、両者の違いや選び方のポイントをわかりやすく解説します。
アクティブ運用とは？
アクティブ運用は、ベンチマーク（市場指数）を上回る投資成果を目指す手法です。ファンドマネージャーが銘柄を厳選し、市場や企業業績を分析して投資先を決定します。
特徴
- 高いリターンを目指す
市場全体の成長率よりも高い成果を狙います。 - 積極的な銘柄選定
成長性が見込まれる銘柄や地域に重点的に投資します。
メリット
- 市場平均を上回るリターンが期待できる。
- 投資対象が多様で柔軟な戦略が可能。
デメリット
- 信託報酬（手数料）が高め。
- ファンドマネージャーのスキルに依存するため、成果が不安定になる可能性がある。
パッシブ運用とは？
パッシブ運用は、市場全体の値動きに連動する投資成果を目指す手法です。代表的なものとして、インデックスファンドがあります。
特徴
- 市場平均に連動
日経平均株価やTOPIXなどの指数に基づいて運用されます。 - 低コスト
機械的な運用が中心で、手数料が抑えられます。
メリット
- 手数料が安く、長期的な積立に向いている。
- 市場全体への分散投資が可能でリスクを軽減できる。
デメリット
- 市場平均以上のリターンは期待できない。
- 市場全体が下落すると同様に損失が発生する。
アクティブ運用とパッシブ運用の違い
以下は、両者の主な違いを比較した表です。
| 特徴 | アクティブ運用 | パッシブ運用 |
|---|---|---|
| 投資目標 | ベンチマークを上回る成果 | ベンチマークに連動 |
| 手数料 | 高め | 低め |
| リスクとリターン | 高リスク・高リターン | 低リスク・低リターン |
| 運用スタイル | ファンドマネージャーによる裁量 | 機械的な指数連動型 |
投資スタイル別おすすめ
どちらの運用方法を選ぶべきかは、自分の投資目的やリスク許容度によります。
アクティブ運用がおすすめな人
- 短期的に高いリターンを狙いたい。
- 投資経験があり、市場分析に興味がある。
パッシブ運用がおすすめな人
- 長期的に安定した資産形成を目指したい。
- 初心者で低コストで始めたい。
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まとめ
アクティブ運用とパッシブ運用には、それぞれ異なる特徴があります。自分の目的やリスク許容度に応じて適切な方法を選びましょう。また、楽天証券なら初心者でも安心して始められる環境が整っています。少額からでも一歩踏み出して、自分らしい資産形成をスタートしましょう！
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